Сравнение инвестиционных возможностей

Полезные ссылки

Какая связь между ожидаемой доходностью и степенью риска?

Однозначного ответа на этот вопрос не существует, однако можно вывести определенные закономерности. Это означает, что приведенный ниже пример следует рассматривать как обобщение и учитывать, что для реальных инвестиций соотношение между риском и доходностью может отличаться.

Чем выше ожидаемая доходность, тем выше и степень риска, связанного с данной инвестиционной возможностью. Попросту говоря, если инвестиция в акции является наиболее доходной, то и вероятность потери инвестированных средств в этом случае наивысшая. И наоборот: размещая средства на банковский вклад, вы получите небольшую доходность, но и степень риска в этом случае намного ниже.

Обратите внимание

Прежде чем решить, какой же способ инвестирования является наиболее для вас подходящим, взвесьте все возможные риски. Для этого сопоставьте цели инвестирования со степенью риска. К примеру, если вы уже накопили некоторую сумму на финансирование образования своего ребенка, но хотели бы, чтобы эта сумма росла побыстрее, то краткосрочная инвестиция в акции будет не самым разумным решением. Ведь стоимость акций может упасть именно в тот момент, когда вашему ребенку потребуются вложенные деньги.

Сравните способы инвестирования

Инвестиция Ожидемая доходность Риск Колебания цены Диверсификация рисков Гарантия доходности Налоговые льготы
Акция Высокая Высокая Значительная Отсутствует Отсутствует
Облигация Низкая Низкая Незначительные Отсутствует Отсутствует Нет
Фонд акций Высокая Высокая Высокая Присутствует Отсутствует
Фонд облигаций Низкая Низкая Незначительные Присутствует Отсутствует Нет
Срочный вклад Очень низкая Очень низкая Отсутствует Отсутствует Присутствует Да
Вклад с инвестиционным риском (инвестиционный вклад) Зависит от базовых активов Зависит от базовых активов Незначительные Отсутствует Отсутствует Да*
Страхование жизни с инвестиционным риском Зависит от базовых активов Зависит от базовых активов Зависит от базовых активов Обычно присутствует Отсутствует Да*

 

*согласно вступившим в силу в 2011 году изменениям в Законе о подоходном налоге, налоговые льготы в отношении заключенных после 1 января 2011 года договоров инвестиционного вклада и страхования жизни с инвестиционным риском отменены. Таким образом, не действует освобождение от уплаты подоходного налога по договорам инвестиционного вклада и страхования жизни с инвестиционным риском, заключенным после 1 января 2011 года, однако есть возможность отсрочить уплату подоходного налога, используя инвестиционный счет. В случае, если инвестиционный вклад был сделан до 1-го января 2011 года и проценты по нему будут выплачены до 31-го декабря 2013 года, подоходный налог уплате не подлежит.

Последнее обновление 27. сентября 2019