Типовые платежные услуги

Сравнительная таблица платежных услуг помогает сравнивать предлагаемые в Эстонии типовые платежные услуги, связанные с расчетным счетом, а также их стоимость.

Опубликованные на веб-сайте minuraha.ee платежные услуги основаны на составленном Европейской службой банковского надзора (EBA) перечне типовых платежных услуг, связанных с расчетным счетом. Аналогичные сравнительные таблицы платежных услуг c 31 октября 2018 года будут опубликованы во всех странах Европейского союза, что позволит потребителям услуг сравнивать наиболее используемые платежные услуги и цены на них в Европе.

Согласно Закону о платежных учреждениях и учреждениях, занимающихся электронными деньгами, веб-сайт, предоставляющий информацию, которая позволит сравнивать платежные услуги, должен быть бесплатным для пользователей и на нем следует:

  • отображать результаты поиска поставщиков платежной услуги на равных;
  • представить ясные и объективные критерии, на которых основываются сравнения;
  • представить информацию, которая должна быть изложена доступно, а также использовать унифицированные понятия, использованные в перечне типовых платежных услуг;
  • предоставлять четкую и актуальную информацию и отображать дату последнего обновления;
  • представлять как можно более полный набор предложений типовых платежных услуг, охватывая максимально возможную долю рынка;
  • предлагать потребителю возможность через сравнительную веб-страницу оповещать о неверных данных, опубликованных в отношении цен.

Все поставщики платежных услуг, ведущие деятельность в Эстонии, в том числе кредитные учреждения, имеют возможность публиковать данные о типовых платежных услугах, связанных с расчетным счетом, на потребительском веб-сайте Финансовой инспекции minuraha.ee. О неверной информации, содержащейся в сравнительной таблице, просим сообщать по адресу электронной почты [email protected].

Типовые платежные услуги

Скачать PDF

Банк/Платежное учреждение

AS Pocopay

AS Citadele banka Eesti filiaal

Coop Pank aktsiaselts

AS LHV Pank

Luminor Bank AS

Maaelu Edendamise Hoiu-laenuühistu

AS SEB Pank

Swedbank AS

AS TBB pank

Управление счетом 

Бесплатно

Бесплатно

Открытие счета резидентам Эстонии и государств-членов Европейской экономической зоны (в т. ч. Норвегия, Исландия, Лихтенштейн и Швейцария) — бесплатно. Бесплатное обслуживание счетов. Резидентам других стран:
открытие счета и изучение необходимых для этого документов — 150 €, ежемесячная плата за обслуживание счета — 5 €.

Бесплатно

Открытие расчетного счета резидентам ЕЭЗ — бесплатно. Пакет с минимальной платой за обслуживание — 1,30 € в месяц.

Бесплатно

Открытие расчетного счета происходит без взимания платы, ежемесячная плата за расчетный счет составляет 0,30 евро, годовая плата - 3,60 евро

Бесплатно для резидентов Эстонии и государств-членов Европейского Союза (включая Норвегию, Исландию, Лихтенштейн и Швейцарию). Для резидентов других стран плата составляет 200 евро.

Открытие и обслуживание расчётного счёта бесплатно для резидентов Эстонии. Для нерезидентов плата согласно прейскуранту TBB pank, который находится:  https://www.tbb.ee/ru/prejskuratny_i_uslovija/

Предоставление дебетовой карточки 

Замена дебетовой карточки с истекающим сроком действия на новую производится бесплатно. Заказ новой дебетовой карточки (по любой причине, кроме истечения срока действия имеющейся карточки) составляет 6 евро

Бесплатно

За выдачу и обновление карточки плата не взимается. Ежемесячная плата составляет 1,50 евро (в пакетe бесплатно).

Бесплатно (ежемесячная плата за обслуживание карты 1 евро/мес. распространяется на клиентов в возрасте от 26 до 65 лет)

Выдача — бесплатно, ежемесячная плата — 1,50 € (в пакете — бесплатно).

Услуга не предлагается

Активация в интернет-банке — бесплатно, в отделении банка — 5 €, плата за обслуживание — 1 € в месяц.

За открытие первой дебетовой карточки, связанной со счетом, плата не взимается; открытие каждой следующей дополнительной дебетовой карточки, связанной со счетом, составляет 2,50 евро.Обновление карточки осуществляется бесплатно. Месячная плата может не взиматься вовсе, или взиматься в пределах до 1,98 евро - в зависимости от типа дебетовой карточки или от возраста лица.

Выпуск первичной карты — бесплатно. Выпуск дополнительной карты — 3 €, ежемесячная плата за обслуживание карты — 1 €. Клиентам персонального банкинга, молодежи в возрасте от 7 до 25 лет и частным лицам в возрасте от 55 лет — основная карта бесплатно, плата за обслуживание отсутствует.

Предоставление кредитной карточки 

Услуга не предлагается

Бесплатно

Выдача карточки происходит без взимания платы. Ежемесячная плата за кредитную карточку с определенным платежом отсутствует. Процентной ставки нет. Плата за кредитный лимит в год составляет 1% от кредитного лимита (минимально 20 евро). Ежемесячная плата за кредитную карточка со свободным платежом составляет 1 евро. начиная с 18% от использованного лимита кредита/в год. Годовая процентная ставка начинается от 18 процентов от используемого кредитного лимита.

Бесплатно (ежемесячная плата за обслуживание  карточки 1 евро)

Выдача — бесплатно, ежемесячная плата с пакетом Luminor Black — 5,50 €, годовая процентная ставка — 18%.

Услуга не предлагается

Активация в интернет-банке — бесплатно, в отделении банка — 5 €, плата за обслуживание: по кредитной карте с постоянным платежом — бесплатно, по кредитной карте Mastercard — 1,60 €. Процентная ставка по кредитной карте с постоянным платежом — 18% годовых.

Открытие кредитной карты — БЕСПЛАТНО. Замена карты — 7 евро, перевыпуск основной и дополнительной карты — БЕСПЛАТНО. Ежемесячное обслуживание — от 0 до 14,90 евро в зависимости от типа кредитной карты и возраста лица.

Выпуск карты — бесплатно. Плата за обслуживание: Mastercard Standard — 2 € в месяц, MasterCard Gold — 10 € в месяц, MasterCard Business — 2 € в месяц.

Платежное поручение внутри Эстонии (SEPA (Единое европейское платежное пространство)) 

За первые 30 платежных поручений плата не взимается, а начиная с 31-го плата за платежное поручение составляет 0,20 евро.

Со счета связанного с X-Smart картой бесплатно / 0,38€ со счета связанного с Maestro картой, срочный платеж 10€

Внутрибанковский платеж в конторе банка составит 3 евро. Внутрибанковский платеж через интернет-банк будет бесплатным. Европейский обычный платеж в конторе составит 3 евро. Европейский обычный платеж через интернет-банк 0,20 евро (в пакетe бесплатно).

В интернет-банке — бесплатно (через обслуживание клиентов — 5 евро)

Внутрибанковские платежи в интернет-банке — бесплатно, в отделении банка — 5 €.

Внутригосударственное платежное поручение в SEB Банк составит 0,6 евро, в Swedbank - вам обойдется в 0,8 евро

Внутрибанковский платеж: по электронным каналам — 0,16 €, в отделении банка — 5 €; обычный европейский платеж: по электронным каналам — 0,38 €, в отделении банка — 5 €.

От 0 до 5 евро — в зависимости от платежного канала.

Внутрибанковские платежи: частным лицам — бесплатно, юридическим лицам — 0,15 €, европейский платеж в интернет-банке — 0,38 €, в отделении банка — 3 €.

Платежное поручение (SEPA) 

За первые 30 платежных поручений плата не взимается, а начиная с 31-го плата за платежное поручение составляет 0,20 евро.

0,38€ со счета связанного с Maestro картой u со счета без карты / Со счета связанного с X-smart картой бесплатно; срочный платеж 10,5€   

Европейский обычный платеж в конторе составит 3 евро. Европейский обычный платеж через интернет-банк обойдется в 0,20 евро (в пакетe бесплатно).

 В интернет-банке — бесплатно (через обслуживание клиентов — 5 евро)

Обычный европейский платеж в интернет-банке — бесплатно, в отделении банка — 5 €.

Внутри кооператива — бесплатно, внутри Эстонии — 1 €, в интернет-банке — 0,30 €.

Интернет-банк - 0,38 евро

Контора банка - 5 евро

От 0,38 до 3,20 евро в зависимости от канала оплаты.

В интернет-банке — 0,38 €, в отделении банка — 3 €.

Платежное поручение, осуществляемое между третьими странами (не SEPA) 

Услуга не предлагается

20€ обычный перевод; Срочный платеж расходы на двоих 10,50€, срочный платеж комиссию оплачивает плательщик 31,96€

Mеждународный платеж в конторе составит 10 евро. Mеждународный платеж через интернет-банк обойдется в 6 евро.

В банковской конторе и по телефону 10 евро; в интернет-банке 5 евро

Обычный платеж (расходы на двоих) в интернет-банке — 7 €, в отделении банка услуга не оказывается.

Услуга не предлагается

Обычный международный платеж (расходы на двоих): по электронным каналам — 6 €, в отделении банка — 25 €.

От 6 до 55 евро в зависимости от канала оплаты, типа платежa и валюты.

Обычный платеж (расходы на двоих): в интернет-банке — 9 €, в отделении банка — 15 €.

Электронный счет в рамках постоянного поручения 

Услуга не предлагается

оформление прямого платежного поручения бесплатно, внутрибанковский перевод 0,10 евро. Европейский обычный платеж 0,38 евро
Возможность Э-счетов отсутствует.

Постоянный внутрибанковский платеж по электронному счету бесплатно. Европейский обычный платеж по постоянному электронному счету составляет 0,20 евро.

В банковской конторе и по телефону 10 евро; в интернет-банке 5 евро

Постоянный внутрибанковский платеж по э-счету — бесплатно, обычный европейский платеж — 0,38 €.

Услуга не предлагается

Внутрибанковский платеж 0,08 евро. Европейский обычный платеж 0,19 евро

Бесплатно

Оформление постоянного платёжного поручения в интернет-банке бесплатно, в конторе банка 3 €. Услуга электронного счёта не предлагается. Внутрибанковский платёж для частных лиц бесплатно, для юридических лиц  0.15 €, платёж Европа 0.38 €.

Снятие наличных денег 

Снятие первых 2 евро - бесплатно. За снятие налиных начиная с 3 евро, плата составляет 1,20 евро. Снятие наличных в другой валюте составляет 1,20 евро + 2,5%

С карточкой x-smart в автоматах Citadele, в других банкоматах 5 раз бесплатно, начиная с 6. раза 1% от суммы, мин 1€ /  С карточкой Maestro в автоматах Citadele бесплатно, в других автоматах 3 раза в месяц бесплатно, начиная с 4. раза 1% от суммы (мин 1,60€) ; С карточкой Mastercard Gold 3% от суммы (мин 3€)

В валюте евро через банковскую контору 0,5%, минимум 3 евро. Pасчетный пакет «Rahn»: при помощи дебетовой карточки через банкоматы в Эстонии бесплатно до 200 евро в месяц. С дебетовой карточкой «Coop Sula» в магазинах COOP бесплатно до 500 евро в месяц. Pасчетный пакет «Rändrahn»: в магазинах СООР c дебетовой карточкой «Coop Sula» бесплатно. При помощи дебетовой карточки через банкоматы в Эстонии и через банкоматы за границей бесплатно (если в течении 2-х месяцев предшествовавших текущему, владелец карточки оплатил при помощи карточки товары и услуги в эстонских предприятиях или снял наличных из банкоматов Эстонии в сумме не менее 200 евро).

В банкомате LHV — бесплатно + 0,3% от суммы, превышающей 2000 евро в месяц. В банкоматах других банков в Эстонии, Великобритании и государствах-членах Европейской экономической зоны — 1 € + 0,3% от суммы, превышающей 2000 евро в месяц. В банкоматах других банков в прочих иностранных государствах — 2 € + 2,5% от суммы. Снятие наличных с кредитного счета — 2 € + 2,5% от суммы.

В банкомате Luminor: по карте Luminor Black — до 1200 € в месяц бесплатно, при превышении бесплатного лимита — 2% от суммы (минимум 3,50 €); по карте VISA Debit — до 600 € в месяц бесплатно, при превышении бесплатного лимита — 0,20% от суммы (минимум 3,50 €). В банкоматах других банков: по карте Luminor Black — до 400 € в месяц бесплатно, при превышении бесплатного лимита — 2% от суммы (минимум 3,50 €); по карте VISA Debit — 2% от суммы (минимум 3,50 €).

В конторе банка 0,3% от суммы, минимальная сумма 1 евро

В евро в конторе банка 0,5% от суммы, минимум 10 евро. С дебетовой карточкой из банкомата SEB Банка до 1000 евро за календарный месяц - бесплатно, если сумма превышает 1000 евро в месяц, то 0,3% от суммы. В эстонских банкоматах c перекрестным использованием 1 евро + 2,5% от суммы. В банкоматах за рубежом также 1 евро + 2,5% от суммы. В банкоматах на территории Эстонии и за рубежом с кредитной карточкой 2 евро + 2,5% от суммы; в банковской конторе в Эстонии и за рубежом 2 евро + 2,5% от суммы.

В купюрах — 0,5% (минимум 10 евро), в монетах — 5% (минимум 5 евро). По дебетовой карте в банкоматах своего банка — бесплатно в пределах 2000 евро в течение календарного месяца, 0,3% от суммы, превышающей этот лимит. По дебетовой карте в банкоматах других банков в Эстонии и за границей — 2 евро + 2,5% от суммы. Снятие наличных с кредитной карты в банкомате — от 0 до 2 евро + 2,5% от суммы в зависимости от суммы и типа карты.

В банкоматах других банков в Эстонии и стран Еврозоны — 1 евро + 0,3% от суммы, превышающей 2000 евро в месяц. Клиентам персонального банкинга, молодежи в возрасте 7–25 лет и частным лицам в возрасте от 55 лет — 0,5 евро + 0,3% от суммы, превышающей 2000 евро в месяц.

Взнос наличных денег 

Услуга не предоставляется

бесплатно - EUR купюры, в конторе и банкомате

Внесение средств в валюте евро в банковской конторе на свои расчетные счета в общей сложности до 1 000 евро в день - бесплатно. Нa свои расчетные счета более 1 000 евро в день 0,20% от суммы. Со взносов на вклад ребенка плата не взимается.

Бесплатно

По карте Luminor Black — до 1200 € в месяц бесплатно, при превышении бесплатного лимита — 2% от суммы (минимум 3,50 €); по карте VISA Debit — до 2000 € в месяц бесплатно, при превышении бесплатного лимита — 0,20% от суммы (минимум 3,50 €).

Бесплатно

В евро в конторе банка 0,5% от суммы, минимум 5 евро. В банкоматах SEB Eesti за внесенную сумму в размере до 4000 евро за календарный месяц  - бесплатно, свыше 4000 евро в месяц - с каждой внесенной суммы взимается 0,3%.

В купюрах — 0,5% (минимум 10 евро); в монетах — 0,5% (минимум 5 евро), на счет несовершеннолетнего: до 100 евро в течение календарного месяца — БЕСПЛАТНО, 5% от суммы, превышающей этот лимит. По банковской карте (дебетовой или кредитной) в банкомате своего банка — до 5000 евро в течение календарного месяца БЕСПЛАТНО и 0,3% от суммы, превышающей этот лимит.

В отделении банка в банкнотах евро — на свой счет до 2000 евро в день бесплатно, 0,5% от суммы, превышающей 2000 евро.

Договор о пользовании интернет-банком 

Бесплатно

Заключение договора бесплатно, Ежемесячная плата отсутствует

Бесплатно

Бесплатно

Бесплатно

Бесплатно

Присоединение бесплатно, ежемесячная плата отсутствует.

Бесплатно

Заключение договора — бесплатно, плата за обслуживание отсутствует.

Примечания

Прейскурант

Прейскурант пакетов банковских услуг смотрите на веб-сайте

Прейскурант

Прейскурант

Прейскурант

Прейскурант основныx услуг

Прейскурант

Последнее обновление данных

09.10.2018

04.11.2019

19.10.2018

18.10.2019

15.10.2018

19.10.2018

07.01.2020

29.10.2018

06.03.2023

Перечень типовых платежных услуг

Понятие Определение
Управление счетом Управляющий счетом администрирует используемый клиентом счет.
Предоставление дебетовой карточки Управляющий счетом предоставляет клиенту платежную карточку, связанную со счетом клиента. Сумма каждой операции, совершенной с помощью карточки, снимается со счета клиента сразу и в полном объеме.
Предоставление кредитной карточки Управляющий счетом предоставляет клиенту платежную карточку, связанную с расчетным счетом клиента. Общая сумма операций, совершенных с помощью карточки в течение установленного срока, снимается с расчетного счета клиента в условленный день частично или в полном объеме. В кредитном договоре между управляющим счетом и клиентом указывается, должен ли клиент платить проценты с суммы кредита.
Платежное поручение внутри Эстонии (SEPA (Единое европейское платежное пространство)) В соответствии с указанием клиента управляющий счетом перечисляет средства со счета клиента на другой счет; внутригосударственный платеж клиента, отвечающий требованиям SEPA.
Платежное поручение (SEPA) В соответствии с указанием клиента управляющий счетом перечисляет средства со счета клиента на другой счет; платеж клиента, в случае которого по крайней мере одна сторона находится за пределам Эстонской Республики и который отвечает требованиям SEPA.
Платежное поручение, осуществляемое между третьими странами (не SEPA) В соответствии с указанием клиента управляющий счетом перечисляет средства со счета клиента на другой счет; платеж клиента, в случае которого по крайней мере одна сторона находится в третьей стране и не отвечает требованиям SEPA.
Электронный счет в рамках постоянного поручения В соответствии с указанием клиента управляющий счетом регулярно перечисляет определенную сумму со счета клиента на другой счет; при этом данные счета и платежного поручения отправляются в банк в формате эстонского электронного счета и электронный счет доступен клиенту в интернет-банке.
Снятие наличных денег Клиент снимает наличные со своего счета.
Взнос наличных денег Клиент вносит наличные на расчетный счет.
Договор о пользовании интернет-банком Предоставление электронного платежного канала, который позволяет клиенту совершать платежные операции через интернет.

    
Cравнительная таблица составлена в сотрудничестве с Эстонской банковской ассоциацией. Вводом и обновлением данных занимаются представители банков; дата последнего обновления видна в последнем столбце каждого раздела. Ответственность за корректность и актуальность информации несут представители банков.

Все суммы приведены в евро.

В таблице не учтены скидки, предлагаемые в рамках специально составленных пакетов или определенным группам клиентов. Эту информацию вы найдете в сравнительной таблице плат за услуги для групп клиентов. Для получения персонального предложения и более точной информации по всем вопросам обратитесь к поставщику конкретной услуги.

Последнее обновление 8. апреля 2024